Alternatywa dla lokat

       Oprocentowanie lokat Bankowych systematycznie spada i w najbliższych miesiącach, w związku z obniżeniem stóp procentowych przez RPP ten trend się utrzyma. Coraz więcej moich klientów zaczyna zastanawiać się gdzie w sposób bezpieczny alternatywnie można by ulokować środki z lokat?   

       Jednym z ciekawych rozwiązań dla osób szukających z jednej strony bezpiecznego rozwiązania i oferującego większe zyski od lokaty Bankowej jest Fundusz Obligacyjny Polonez prowadzony przez TFI PZU. Osobiście wiem jak reagują klienci na słowo fundusz (bardzo negatywnie), to jednak, po kilku minutach rozmowy i prezentacji tego funduszu większość klientów zmienia zdanie. Jeżeli nawet nie wybierają funduszu to przynajmniej zgadzają się, że jest to bezpieczna alternatywa.      Fundusz ok. 85% aktywów inwestuje w papiery dłużne skarbowe i nie skarbowe, a pozostałe 15 % w pozostałe aktywa (np. listy zastawne itp.). Z punktu widzenia aktywów fundusz jest bardzo bezpieczny i w okresach rocznych nie powinien przynosić ujemnych stóp zwrotu. I tak też się dzieje w okresie ostatnich 10 lat fundusz ani razu nie odnotował straty dla klientów. W roku 2011 fundusz zarobił dla klientów 12,6% a w roku 2012 15,8% co znacząco uwzględniając opłatę za zarządzanie (1,5%) oraz opłatę za nabycie (średnio 0,35%) przewyższa dochody z jakiejkolwiek lokaty.

       Oczywiście wybierając fundusz obligacyjny trzeba sobie zdawać sprawę, że zdecydowanie lepiej będzie sobie on radzić w okresach kryzysowych, kiedy to inwestorzy będą odchodzić od ryzykownych aktywów, a zdecydowanie gorzej w okresach hossy czy bumu gospodarczego. Fundusz jest jednak bardzo bezpieczny i prawdopodobieństwo straty jest bardzo znikome. Średnia stopa zwrotu z okresu ostatnich 10 lat kształtuje się na poziomie ok. 6,21 %.

       Ja osobiście polecam fundusz POLONEZ PZU, który oczywiście można nabyć w placówkach Banku Ochrony Środowiska S.A. Zapraszam i pozdrawiam.

STRONA TFI PZU SZCZEGÓŁY FUNDUSZU